TEORÍA DEL CIERTO Y VERDADERO
FINANCIAL THINK THANK
Gabriel Velázquez Hinojosa
gvelazquezhinojosa@gmail.com
mayo 2024
La teoría del cierto y verdadero surge de la
experiencia en el manejo de modelos lógico-matemáticos y financieros. Los
modelos económicos están sujetos a una complejidad que genera una exposición
mayor al sesgo o al error. En modelos financieros, el sesgo significa pérdidas
monetarias, en caso de ser negativo; y en el caso de ser positivo, además de
mayores ganancias, implica una mayor exposición al riesgo. Por lo tanto,
modelos que arrojan resultados positivos mayores a los estimados implican una
exposición mayor al riesgo que en algún momento se presentará en pérdidas
severas. Es de cierta manera entendible que el sesgo se considere como margen
de error, pero no lo es, es un desface metodológico, específicamente en el
procedimiento al plantear el modelo, los datos históricos se registraron con
criterios no válidos al momento de correr el modelo, por lo que los nuevos criterios
deben primeramente aplicarse a los datos históricos con que cuenta el modelo
para que la simulación reduzca el sesgo y conserve sólo el margen de error.
La reducción del sesgo posee una complejidad en sus
cálculos que es poco viable su uso por dos razones; la primera es que los
recursos computacionales que se requieren para la ejecución del modelo resultan
poco accesibles debido a que la simulación del modelo depende de la accesibilidad
a la computación Quantum; y segunda, lo costoso que resulta su
aplicación por el momento.
Sin embargo, la teoría por sí sola proporciona una
valiosa herramienta al momento de plantear escenarios para analizar, ya que el
criterio de tomar datos positivos aumenta el sesgo que no sería el margen de
error, sino que los datos ya tienen una zona de desface.
Para exponerlo de manera simplificada; para considerar
información con el principio de cierto y verdadero se debe incluir aquello que se
dejó fuera y su afectación en los datos. Por lo tanto, se tiene que trabajar en
lo que NO está considerado, los datos que no se están tomando en cuenta.
Esto no debe confundirse con EL ERROR METODOLOGÍCO
EN LOS MODELOS FINANCIEROS[1]
cuyo empleo radica en “la falacia de utilizar herramientas estadísticas
exploratorias como si fueran de descubrimiento, no están informando sino
explorando al utilizar correlaciones espurias”.[2]
Una situación cotidiana que ejemplifica esta teoría es
en el registro de asistencias, cada que alguien acude a su centro de trabajo o
de estudio y registra su asistencia es un dato positivo, cuando no se registra,
se genera un dato negativo, una ausencia. Por lo tanto, se le descuenta del
pago. Si alguien deja de registrar sus asistencias NO se podrá registrar sus
faltas, por lo tanto, no habrá descuentos. En una plantilla laboral de menos de
mil personas quizá se detecte esta situación, pero en plantillas de ocho a diez
mil personas se vuelve indetectable. Cuando se paga por asistencia el desface
es considerable, por errores o fraudes se generaban pagos a quien no tenía
faltas, pero tampoco tenía asistencia. Por lo tanto, se debe considerar los
positivos, que son las asistencias, los negativos que son las faltas para dar
pie a lo cierto y verdadero que es el pago correspondiente al que tuvo
asistencia sin faltas, o bien, el no pago por inasistencia.
Este ejemplo es real, y se repite más a menudo de lo
que las administraciones suponen. Los sistemas automatizados, digitales, etc.
han facilitado los fraudes en las nóminas ya que las áreas de recursos humanos
y contabilidad soportan y confían todo a sus programas informáticos.
Otro ejemplo cotidiano con un impacto considerable es
en la compra de combustibles como el gas. El camión repartidor llega a la
empresa y despacha una cantidad determinada, la cual se le paga, sin embargo,
si se incorpora el vacío en el camión se puede obtener lo adquirido cierto y verdadero.
El vendedor puede “comprobar” que entregó mil litros de gas, pero el vacío en
su tanque difiere, antes de surtir tenía seis mil litros, después de surtir
tiene cinco mil doscientos, lo suministrado cierto y verdadero son ochocientos
litros.
Lo mismo sucede en aspectos como el endeudamiento, los
pasivos, la liquidez, los retornos sobre inversión y muchas otras cosas que por
su complejidad técnica no se exponen, pero que se hará de manera minuciosa para
cada una.
Vale hacer mención del caso de la publicidad digital
que es el ejemplo cotidiano donde toda la atención está en términos de vistas,
visitas y likes, pero nunca se considera los negativos que son todos
aquellos que por un error marcan -me gusta-, no prestan atención al banner de
la publicidad, o segundos después de haber visto una publicación se olvidan de
ella. Reduce significativamente el positivo y da un cierto y verdadero mucho
menor, pero no es conveniente exponerlo porque se ha vuelvo un autoengaño
manejar cifras desfazadas de lo verdadero.
Por ultimo y a manera de conclusión se expone el ganar
o perder y lo que importa, el cierto y verdadero.
El ganar implica no perder, por lo tanto, ganar es no
perder y perder es no ganar, pero para el que ha estado en una disputa o
competencia reconoce que es muy diferente el ganar y el no perder, así como el
no ganar y perder. Un triunfo se puede dar a partir del férreo deseo de no
perder por las implicaciones que puede tener, desde comentarios, burlas,
escrutinio, hasta un estigma de por vida al perder cierta competición o caer
ante determinado rival. Así mismo, el no perder se da a partir de ganar por el arduo
deseo del triunfo, cuando sólo hay un objetivo que es el vencer, salir
victorioso con lo cual la derrota no figura dentro de la ecuación.
Por lo tanto, pasamos de ganar y perder a un verdadero
y real diferencial entre positivo, negativo y lo cierto y verdadero que bien
puede ser la afirmación “no me importa haber ganado”, “me importa no haber
perdido”, o bien, “no me importó no haber ganado”, “me duele haber perdido”.
Para lograr una plena comprensión se debe haber
vivido, sentido, o haber experimentado el combate, la competencia; la victoria o
la derrota.
La teoría del cierto y verdadero es aplicada constantemente
en el análisis profundo para la elaboración de trabajos en el Centre de
Création et Innovation FTT.[3]
[1]
Artículo completo
publicado en 2001 y para consulta en: https://www.academia.edu/53168739/EL_ERROR_METODOLOG%C3%8DCO_EN_LOS_MODELOS_FINANCIEROS
[2] Ídem. P.2
Comentarios
Publicar un comentario